国内领先的智能金融解决方案提供商上海氪信信息技术有限公司（以下简称“氪信科技”）日前对外正式发布了重磅产品——TAI（Transaction AI）异常交易解决方案（以下简称“TAI”）。该方案有机集成多种AI技术，为针对异常交易场景特殊设计的包含异常交易监测、异常账户监测及风险账户群体监测的整体解决方案，可从平面到多维助力金融机构完成对洗钱风险管理能力的全方位升级。

据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占全球GDP总和的2%-5%，大约在1.5万亿至3万亿美元之间，且以每年千亿美元递增。氪信科技首席产品官杨玢玢表示，现在的洗钱团伙擅长利用反洗钱规则、漏洞来规避商业银行和监管的审查，他们通过多重身份、大量账号、低频交易、复杂交易路径、混于正常交易之中等方式来避开异常交易规则筛查。

氪信科技TAI技术负责人表示，基于风险专家经验形成的交易知识图谱，TAI利用图的社区挖掘算法和半监督预测算法，在十分钟内能够处理百亿级别的列式计算引擎上，不断训练模型，从而获得了对群体风险的有效抓取，该解决方案已经在大型银行场景得到验证，识别群体欺诈效能整体提升40倍。