“冷兵器时代，筑高墙可以御敌。但到了热武器时代，高墙没用了。”华泰证券首席执行官周易的开场白带着通信工程师基因特有的直白，“在AI时代，如果不主动拆除旧高墙，它就会变成困住自己的围墙。”

作为沪市蓝筹金融机构的华泰证券，其“ALL IN AI”的战略转型，折射出我国金融业在智能化浪潮下的深层变革。近日，《经济参考报》记者走进华泰证券，试图理解一家头部券商如何在AI时代重新定义自己。

筑墙与拆墙：从“数字化壁垒”到“AI原生”

华泰证券的数字化基因，可以追溯到2006年。那一年，周易从通信行业转入金融，他坚信科技终将改变这个行业。

“2007年开始，华泰证券每年投入10亿元构建业务平台化体系。”周易回忆道。2010年上市后，第一次转型瞄准移动互联网浪潮，推出“涨乐财富通”APP，零售业务曾霸榜行业十年。2019年起，华泰证券开启科技赋能的“双轮驱动”战略。从互联网到数字化这条路，华泰证券走了近二十年。

然而，AI时代的到来让周易意识到一个残酷的现实：过去的优势可能变成路径依赖。“而转型不是活不下去才要考虑的。”他说。

华泰证券的选择是：拆除自己建的墙。

今年上半年，华泰证券完成一次较大幅度的组织架构调整，让AI从“技术支撑”走向“业务核心”。“华泰证券一大优势，是我们敢于反思、敢于改变。”周易说。

这种“敢拆”的底气，来自对AI的理解。周易指出，华泰证券沉淀数十年的市场研究、交易经验、账户数据与客户服务经验，构成了AI时代真正的竞争壁垒。

重构与共生：当证券公司变成科技公司

拆墙之后，如何重建？华泰证券的答案是：以AI原生思维系统性重构核心业务场景，推动技术能力从后台走向前台。

“如果市场哪天对华泰证券的评价是‘这不是一家证券公司，而是一家科技公司’，那么我们就成功了。”周易这句话，道出了华泰证券转型的目标。

“AI涨乐”是这一战略的核心落地载体。这个面向个人投资者的AI原生交易服务平台，锚定普通投资者“买什么、何时卖”两大核心决策痛点，完整覆盖“发现机会—选股研究—交易执行—账户管理”全链路，自2025年10月上线至今，累计下载量突破500万次。

“AI不是‘代决策者’，而是‘专业智能投资伙伴’。”周易强调。在“AI涨乐”中，投前实时扫描全市场信号，投中以自然语言解析交易意图，投后多维度归因账户盈亏。这一角色定位决定了华泰证券对专业性、适当性、合规性的高标准——AI越贴近投资决策，对技术底座自主可控的要求越高。

在业务重构层面，华泰证券围绕“成就客户、创新业务、优化运营、赋能员工”四大转型目标，重点识别和规划通过智能化手段实现业务能力突破的价值场景。从客服、运营、合规、办公等基础服务场景，到投研、交易、定价、风控等核心业务场景，公司在“降本提质增效”基础上向“关键能力突破”延展。

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